In de snel veranderende wereld van bankieren is het waarborgen van veiligheid, compliance en klanttevredenheid cruciaal. Met de integratie van low-code platforms zoals PEGA en de strengere regelgeving onder de DORA-wetgeving, is risicogebaseerd testen belangrijker dan ooit.
Risicogebaseerd testen draait om het identificeren van de kritieke onderdelen van een applicatie die de grootste risico’s met zich meebrengen. Door deze componenten te prioriteren, kunnen organisaties zich richten op het testen van de meest impactvolle functies en mogelijke fouten minimaliseren. Deze aanpak helpt niet alleen om te voldoen aan de DORA-vereisten, maar zorgt ook voor een efficiënter gebruik van middelen en tijd.
Technieken voor risicogebaseerd testen
- Risicoanalyse en Prioritering: Begin met een uitgebreide risicoanalyse om de meest kritieke onderdelen van de applicatie te identificeren. Gebruik een risicomatrix om de impact en waarschijnlijkheid van risico’s te beoordelen en de testprioriteiten vast te stellen.
- Testautomatisering: Automatiseer zoveel mogelijk tests om de efficiëntie te verhogen en menselijke fouten te minimaliseren. Focus op de automatisering van repetitieve tests en regressietests.
- Scenario-gebaseerd Testen: Ontwikkel testscenario’s die reële gebruikersinteracties en -processen nabootsen. Dit helpt bij het identificeren van risico’s die voortkomen uit gebruikersgedrag en complexe workflows.
- Exploratory Testing: Naast gestructureerde testen, kan exploratory testing helpen bij het ontdekken van onvoorziene problemen. Dit type testen moedigt testers aan om op een meer intuïtieve en ad-hoc manier door de applicatie te navigeren.
- Regressietesten: Zorg ervoor dat elke wijziging of update in de applicatie geen bestaande functionaliteit breekt. Dit is vooral belangrijk in een omgeving waar frequente updates plaatsvinden.
- Security Testing: Gezien de gevoelige aard van financiële gegevens, is het uitvoeren van beveiligingstesten cruciaal. Deze threat-led penetration testen dienen voor de DORA-vereisten uitgevoerd te worden door het RED team, een team externe cyberexperts zonder kennis van de inrichting van de systemen, gespecialiseerd in hacktechnieken gebaseerd op recente hacks door criminelen en eigen creativiteit en innovatie.
Praktijkvoorbeeld: Implementatie in een bank
Stel je een bank voor die een nieuwe PEGA-gebaseerde applicatie lanceert voor hypotheekaanvragen. De volgende stappen illustreren hoe risicogebaseerd testen kan worden toegepast:
- Risicoanalyse: Identificeer kritieke gebieden zoals het aanvraagproces, gegevensvalidatie, en integratie met kredietinformatiesystemen.
- Prioriteren: Gebruik een risicomatrix om de impact en waarschijnlijkheid van problemen te beoordelen en prioriteiten te stellen voor testcases.
- Automatiseren: Automatiseer tests voor gegevensvalidatie en gebruikersauthenticatie.
- Scenario-gebaseerd testen: Ontwikkel tests die verschillende gebruikersrollen en -scenario’s simuleren, zoals een eerste aanvraag, herfinanciering en aanvragen vanuit verschillende locaties.
- Security testing: Voer beveiligingstests uit om ervoor te zorgen dat gevoelige klantgegevens goed beschermd zijn en voldoen aan de regelgeving.
- Exploratory testing: Laat testers verschillende routes door de applicatie verkennen om onvoorziene problemen te identificeren.
Security testing wil ik hierin uitlichten. Voor Dora is threat-led penetration testing verplicht. Hierbij wordt de gehele organisatie getest, niet alleen een specifiek onderdeel. De testen worden uitgevoerd door het zogeheten RED team. Dit team heeft geen kennis van de beveiliging van het bedrijf en idealiter zijn dit externen. Zij nemen de actuele kennis van bedreigingen en hacks mee in hun testen. Op deze manier wordt het bedrijf gecontroleerd aangevallen, zoals een hacker dit zou doen. Dit geeft vitale informatie over de veiligheid en security van de systemen binnen de organisatie als geheel.
Risicogebaseerd testen is essentieel voor het waarborgen van de veiligheid, betrouwbaarheid en compliance van low-code applicaties in de bankensector. Door de juiste technieken toe te passen, kunnen banken niet alleen voldoen aan de eisen van de DORA-wetgeving, maar ook hun klanttevredenheid en operationele efficiëntie verbeteren. Door een strategische benadering van testen kunnen ontwikkelteams ervoor zorgen dat hun applicaties niet alleen snel en efficiënt worden ontwikkeld, maar ook robuust en betrouwbaar zijn.
Wil je meer weten over risicogebaseerd testen in de bankensector of heb je specifieke vragen over technieken? Neem dan contact met ons op voor een diepgaande consultatie en ontdek hoe we jouw organisatie kunnen helpen om compliant en innovatief te blijven.
Nieuwsgierig geworden en wil je meer weten over testen? Neem dan contact op met Praegus – 085-1305977 / info@praegus.nl of kijk op www.praegus.nl
